Un copilote pour chaque étape de votre patrimoine
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Voyez tout votre patrimoine au même endroit, sans limite de données.
- Tout votre patrimoine réuni : aucun plafond d'actifs, de comptes ni d'historique
- Reprenez vos données existantes en quelques minutes (CSV, XLSX, OFX, QIF)
- Comprenez votre répartition et vos déséquilibres d'un coup d'œil
- Posez 10 questions à l'IA et repartez avec 1 rapport PDF chaque mois
- Analysez 3 documents par mois : l'IA en extrait les montants pour vous
Analysez et optimisez votre patrimoine avec des synchronisations et outils avancés.
- Ne ressaisissez plus rien : vos comptes et vos cryptos se mettent à jour seuls (bancaire en cours de déploiement)
- Sachez où agir : analyse complète, doublons d'ETF, concentration et fiscalité française
- Projetez vos choix avant de les faire : versements programmés, arbitrages, scénarios comparés
- Repartez toujours avec un document : rapports PDF standard complets, illimités
- 200 questions IA et 50 documents analysés par mois
Essai 14 jours · Sans engagement · Résiliable en un clic
Décidez avec davantage de profondeur : scénarios probabilistes, automatisations et outils professionnels.
- Mesurez vos chances d'atteindre vos objectifs : plusieurs centaines de trajectoires Monte Carlo, pas une seule projection moyenne
- Automatisez votre suivi avec des règles patrimoniales et leur historique d'exécution
- Recevez un rapport PDF expert : prévisions patrimoniales et distribution Monte Carlo
- Accompagnez des clients (Mode Conseiller CGP) et branchez vos outils via l'API
- Questions IA et documents analysés sans limite mensuelle
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Ce qui change vraiment
L'essentiel des différences, sans tableau.
- Gratuit
Tout le suivi manuel, sans limite de données.
- Actifs, portefeuilles et historique illimités
- Imports de fichiers & tableau de bord
- 10 questions IA par mois, en réponses courtes (4 lignes maximum), et 1 rapport PDF
- Pro
Ce que le plan Gratuit n'a pas : l'automatisation et l'analyse.
- Synchronisation crypto (bancaire en cours de déploiement)
- Analyses ETF, concentration et conseiller intelligent
- Simulations avancées, scénarios comparés & optimisation fiscale
- Premium
Ce que Pro n'a pas : les projections probabilistes et les outils professionnels.
- Monte Carlo & rapport PDF expert
- Automatisations patrimoniales
- Mode Conseiller (CGP), API et IA sans limite
| Fonctionnalité | Gratuit | Pro | Premium |
|---|---|---|---|
| Gestion patrimoniale | |||
| Tableau de bord patrimonial | |||
| Ajout manuel d'actifs | |||
| Imports CSV / XLSX / OFX / QIF | |||
| Nombre d'actifs | Illimité | Illimité | Illimité |
| Portefeuilles | Illimité | Illimité | Illimité |
| Historique | Illimité | Illimité | Illimité |
| Synchronisation | |||
| Synchronisation bancaire (Powens) — en cours de déploiement | |||
| Synchronisation crypto | |||
| Analyse OCR + IA de documents | 3 / mois | 50 / mois | Illimité |
| Mises à jour automatiques | |||
| Analyse & Intelligence | |||
| Répartition simple du patrimoine | |||
| Analyses ETF (géo / secteurs / devises) | |||
| Détection des chevauchements ETF | |||
| Analyse de concentration & alertes | |||
| Conseiller patrimonial intelligent | |||
| Mode Conseiller (CGP) : clients, cockpit, notes | |||
| Optimisation | |||
| Optimisation des versements | |||
| Arbitrage PEA / CTO / Assurance-vie | |||
| Optimisation fiscale française | |||
| Optimisation automatique du portefeuille | |||
| Simulations | |||
| Simulations de base | |||
| Investissement programmé (mensuel / trimestriel / annuel) | |||
| Projections jusqu'à 40 ans | |||
| Inflation & rendement personnalisables | |||
| Comparaison de scénarios | |||
| Monte Carlo (plusieurs centaines de trajectoires) | |||
| Rapports & Analyses | |||
| Rapport PDF | Simplifié · 1 / mois | Standard complet · illimité | Expert (prévisions, Monte Carlo) · illimité |
| Signaux patrimoniaux du Coach | |||
| IA & Support | |||
| Questions IA | 10 / mois | 200 / mois | Illimité |
| Longueur des réponses IA | Réponses courtes (4 lignes max.) | Réponses détaillées | Réponses détaillées |
| Accès API v1 & webhooks sortants | |||