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Une seule décision à la fois.
Centralisez comptes, immobilier et investissements en 3 minutes. Une IA rigoureuse détecte vos risques, opportunités et économies — et vous dit quoi faire ensuite.
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Vous avez déjà un compte ? Se connecter
Un logiciel pensé pour la clarté.
Pas de tableaux illisibles, pas de jargon. Juste des informations utiles, hiérarchisées, pour agir avec sérénité.
Vue unique du patrimoine
Comptes bancaires, immobilier, assurance-vie, actions, ETF, crypto : tout est réuni, actualisé et catégorisé.
Analyse en profondeur
Allocation, diversification, risques, frais, fiscalité : chaque angle est mesuré et expliqué en clair.
Copilote intelligent
Posez vos questions en français et recevez des pistes personnalisées. L'IA analyse vos données pour vous répondre : elles ne servent jamais à entraîner des modèles tiers ni à être revendues.
Décisions guidées
Simulations, scénarios, rééquilibrage, objectifs : chaque décision est chiffrée avant d'être prise.
Sécurité et traçabilité
Double authentification (TOTP) disponible, chiffrement au repos et en transit, journal d'audit consultable.
Vous restez propriétaire
Export de vos données à tout moment, suppression du compte depuis vos paramètres (effet sous 30 jours, annulable), aucune donnée cédée à des tiers.
Ce que ça change concrètement.
Trois situations fréquentes, et ce que le copilote apporte dans chacune.
Vous ne savez pas où vous en êtes
Avant
Comptes, PEA, assurance-vie et immobilier éparpillés dans plusieurs tableurs.
Avec Copilote
Une vue consolidée du patrimoine net, de l'allocation et de l'évolution, actualisée à chaque saisie ou import.
Vous pensez être bien diversifié
Avant
Plusieurs fonds détenus, sans visibilité sur ce qu'ils contiennent réellement.
Avec Copilote
Les concentrations par zone géographique, secteur et classe d'actifs sont mesurées et expliquées, avec l'écart chiffré.
Vous hésitez avant une décision
Avant
Arbitrer, arbitrer plus tard, ou ne rien faire : décision prise au ressenti.
Avec Copilote
Une simulation chiffre l'impact du scénario sur votre allocation et vos objectifs avant que vous n'engagiez quoi que ce soit.
Exemples illustratifs. La profondeur d'analyse dépend des données que vous renseignez.
Quatre profils, un même moteur d'analyse.
Copilote Patrimonial s'adresse aux particuliers comme aux professionnels, quel que soit le montant du patrimoine suivi : c'est la structure de vos actifs, pas leur valeur, qui détermine la profondeur des analyses.
Vous débutez
Un premier livret, une épargne salariale, un début d'investissement : vous voulez enfin voir l'ensemble au même endroit et comprendre ce que vous détenez, sans vocabulaire technique.
Vous investissez seul
PEA, CTO, assurance-vie, ETF, crypto : vous pilotez déjà et vous cherchez la mesure exacte — allocation réelle, doublons, concentration, fiscalité, rééquilibrage.
Vous gérez un patrimoine familial
Plusieurs personnes, plusieurs enveloppes, un projet de transmission : la vue consolidée par foyer et le partage encadré remplacent le tableur envoyé par e-mail.
Vous êtes conseiller (CGP)
Un mode Conseiller dédié réunit vos clients dans un cockpit unique : suivi, analyses et notes par client, à partir du même moteur que celui utilisé par les particuliers.
Ce que vous utilisez aujourd'hui, et ce qui change.
Un tableur
Fiable mais manuel : rien ne vous alerte, rien ne se recalcule, et la fiscalité reste à votre charge.
Consolidation, recalcul et signaux du Coach dès qu'une ligne change.
Les applications de votre banque
Elles ne voient que ce qu'elles hébergent : ni immobilier, ni assurance-vie externe, ni crypto.
Une vue unique de tout le patrimoine, quel que soit l'établissement.
Un agrégateur de comptes
Il affiche des soldes, mais il ne dit pas quoi en faire.
Des décisions chiffrées et priorisées, expliquées en français.
Copilote Patrimonial est un outil d'information et d'aide à la décision : il n'exécute aucune opération et ne délivre aucun conseil en investissement réglementé.
De l'inscription à la première décision, en moins de 5 minutes.
Créez votre compte — 60 s
Adresse e-mail ou compte Google. Sans carte bancaire. Chiffrement en transit et au repos, données hébergées en Europe.
Ajoutez vos actifs — 3 min
Import fichier (CSV, OFX, QIF, Excel) ou saisie guidée — gratuits et illimités. La synchronisation bancaire automatique est en cours de déploiement selon les établissements. Le copilote catégorise et consolide automatiquement.
Recevez vos premières décisions
Concentrations, frais cachés, opportunités fiscales, rééquilibrage : le copilote pointe l'action à plus fort impact et chiffre l'écart.
Simple, transparent, sans engagement.
Commencez gratuitement. Passez à Pro quand vous en ressentez le besoin. Résiliable en un clic.
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À choisir si vous voulez d'abord voir votre patrimoine consolidé, sans engagement.
- Tableau de bord patrimonial
- Actifs, portefeuilles et historique illimités
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Analysez et optimisez votre patrimoine avec des synchronisations et outils avancés.
À choisir si vous avez plusieurs comptes à synchroniser et des arbitrages réguliers à décider.
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- Analyses complètes : doublons, concentration, fiscalité FR
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Essai 14 jours sans prélèvement (première souscription) · Résiliable en un clic
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Vos données financières méritent une protection rigoureuse.
Nous n'existons pas pour vendre vos informations. Nous existons pour vous aider à prendre de meilleures décisions patrimoniales — en toute confidentialité.
- Chiffrement des données en transit (TLS) et au repos
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