Tout votre patrimoine.
Une seule décision à la fois.
Centralisez comptes, immobilier et investissements en 3 minutes. Une IA rigoureuse détecte vos risques, opportunités et économies — et vous dit quoi faire ensuite.
Compte gratuit sans limite de durée · Pro dès 10,75 €/mois, essai 14 jours résiliable en un clic. La démonstration s'ouvre immédiatement, sans inscription, sur un patrimoine entièrement fictif.
Vous avez déjà un compte ? Se connecter
Un logiciel pensé pour la clarté.
Pas de tableaux illisibles, pas de jargon. Juste des informations utiles, hiérarchisées, pour agir avec sérénité.
Vue unique du patrimoine
Comptes bancaires, immobilier, assurance-vie, actions, ETF, crypto : tout est réuni, actualisé et catégorisé.
Analyse en profondeur
Allocation, diversification, risques, frais, fiscalité : chaque angle est mesuré et expliqué en clair.
Copilote intelligent
Posez vos questions en français et recevez des pistes personnalisées. L'IA analyse vos données pour vous répondre : elles ne servent jamais à entraîner des modèles tiers ni à être revendues.
Décisions guidées
Simulations, scénarios, rééquilibrage, objectifs : chaque décision est chiffrée avant d'être prise.
Sécurité et traçabilité
Authentification forte, chiffrement au repos et en transit, journal d'audit complet.
Vous restez propriétaire
Export de vos données à tout moment, suppression du compte depuis vos paramètres (effet sous 30 jours, annulable), aucune donnée cédée à des tiers.
Ce que ça change concrètement.
Trois situations fréquentes, et ce que le copilote apporte dans chacune.
Vous ne savez pas où vous en êtes
Avant
Comptes, PEA, assurance-vie et immobilier éparpillés dans plusieurs tableurs.
Avec Copilote
Une vue consolidée du patrimoine net, de l'allocation et de l'évolution, actualisée à chaque saisie ou import.
Vous pensez être bien diversifié
Avant
Plusieurs fonds détenus, sans visibilité sur ce qu'ils contiennent réellement.
Avec Copilote
Les concentrations par zone géographique, secteur et classe d'actifs sont mesurées et expliquées, avec l'écart chiffré.
Vous hésitez avant une décision
Avant
Arbitrer, arbitrer plus tard, ou ne rien faire : décision prise au ressenti.
Avec Copilote
Une simulation chiffre l'impact du scénario sur votre allocation et vos objectifs avant que vous n'engagiez quoi que ce soit.
Exemples illustratifs. La profondeur d'analyse dépend des données que vous renseignez.
Quatre profils, un même moteur d'analyse.
Copilote Patrimonial s'adresse aux particuliers comme aux professionnels, quel que soit le montant du patrimoine suivi : c'est la structure de vos actifs, pas leur valeur, qui détermine la profondeur des analyses.
Vous débutez
Un premier livret, une épargne salariale, un début d'investissement : vous voulez enfin voir l'ensemble au même endroit et comprendre ce que vous détenez, sans vocabulaire technique.
Vous investissez seul
PEA, CTO, assurance-vie, ETF, crypto : vous pilotez déjà et vous cherchez la mesure exacte — allocation réelle, doublons, concentration, fiscalité, rééquilibrage.
Vous gérez un patrimoine familial
Plusieurs personnes, plusieurs enveloppes, un projet de transmission : la vue consolidée par foyer et le partage encadré remplacent le tableur envoyé par e-mail.
Vous êtes conseiller (CGP)
Un mode Conseiller dédié réunit vos clients dans un cockpit unique : suivi, analyses et notes par client, à partir du même moteur que celui utilisé par les particuliers.
Ce que vous utilisez aujourd'hui, et ce qui change.
Un tableur
Fiable mais manuel : rien ne vous alerte, rien ne se recalcule, et la fiscalité reste à votre charge.
Consolidation, recalcul et alertes automatiques dès qu'une ligne change.
Les applications de votre banque
Elles ne voient que ce qu'elles hébergent : ni immobilier, ni assurance-vie externe, ni crypto.
Une vue unique de tout le patrimoine, quel que soit l'établissement.
Un agrégateur de comptes
Il affiche des soldes, mais il ne dit pas quoi en faire.
Des décisions chiffrées et priorisées, expliquées en français.
Copilote Patrimonial est un outil d'information et d'aide à la décision : il n'exécute aucune opération et ne délivre aucun conseil en investissement réglementé.
De l'inscription à la première décision, en moins de 5 minutes.
Créez votre compte — 60 s
Adresse e-mail ou compte Google. Sans carte bancaire. Chiffrement en transit et au repos, données hébergées en Europe.
Ajoutez vos actifs — 3 min
Import fichier (CSV, OFX, QIF, Excel), saisie guidée ou synchronisation bancaire. Le copilote catégorise et consolide automatiquement.
Recevez vos premières décisions
Concentrations, frais cachés, opportunités fiscales, rééquilibrage : le copilote pointe l'action à plus fort impact et chiffre l'écart.
Simple, transparent, sans engagement.
Commencez gratuitement. Passez à Pro quand vous en ressentez le besoin. Résiliable en un clic.
Voyez tout votre patrimoine au même endroit, sans limite de données.
À choisir si vous voulez d'abord voir votre patrimoine consolidé, sans engagement.
- Tableau de bord patrimonial
- Actifs, portefeuilles et historique illimités
- Imports CSV / XLSX / OFX / QIF
- 10 questions IA & 3 documents analysés / mois
Sans carte bancaire · Utilisable sans limite de durée
Votre patrimoine à jour tout seul, analysé et optimisé en continu.
À choisir si vous avez plusieurs comptes à synchroniser et des arbitrages réguliers à décider.
- Vos comptes et cryptos se mettent à jour seuls
- Analyses complètes : doublons, concentration, fiscalité FR
- Simulations, arbitrages et scénarios comparés
- Rapports PDF illimités · alertes patrimoniales
Essai 14 jours sans prélèvement · Résiliable en un clic
Décidez comme un professionnel : scénarios probabilistes, risques anticipés, accompagnement expert.
À choisir si vous gérez un patrimoine familial ou professionnel et voulez des projections sans limite.
- Vos chances de réussite mesurées (1 000+ trajectoires)
- Risques avancés détectés · alertes en temps réel
- Mode Conseiller (CGP) et accès API
- IA illimitée et prioritaire · support prioritaire
Essai 14 jours sans prélèvement · Résiliable en un clic
Prix TTC en euros, sans engagement de durée. Voir le détail complet des offres ou consulter la FAQ.
Vos données financières méritent une protection rigoureuse.
Nous n'existons pas pour vendre vos informations. Nous existons pour vous aider à prendre de meilleures décisions patrimoniales — en toute confidentialité.
- Chiffrement des données en transit (TLS) et au repos
- Hébergement européen, traitement encadré par le RGPD
- Aucune vente ni partage de vos données
- Authentification forte et journal d'audit
- Export de vos données à tout moment, suppression du compte sous 30 jours (annulable)
- Lire le détail : sécurité et données
Tout ce qu'il faut savoir avant de commencer.
Votre premier tableau de bord dans 3 minutes.
Créez votre compte, importez ou saisissez vos actifs, découvrez votre première recommandation. Sans carte bancaire, sans engagement.
Chiffrement en transit et au repos · Hébergement UE · Paiements traités par Stripe
Vous restez libre : export de vos données à tout moment et suppression de compte sous 30 jours, annulable.
Pour aller plus loin.
Détail complet des formules Gratuit, Pro et Premium, prix TTC et conditions.
Sécurité, données, facturation, résiliation : les réponses en une page.
Guides pas à pas : créer un compte, importer vos actifs, lire vos analyses.
Une question précise avant de commencer ? Nous répondons directement.