Centre d'aide

Guides pratiques et tutoriels. Question spécifique ? Consultez la FAQ ou contactez le support.

Démarrage

Créer votre compte

Rendez-vous sur la page d'inscription, choisissez une adresse e-mail et un mot de passe ou connectez-vous via Google. Un e-mail de confirmation peut vous être envoyé.

Configurer votre profil

Depuis Préférences, indiquez votre horizon, votre tolérance au risque et vos objectifs. Ces informations conditionnent la pertinence des recommandations.

Actifs & imports

Ajouter un actif manuellement

Depuis Actifs → Ajouter, remplissez le formulaire (nom, catégorie, valeur, devise). Le patrimoine se met à jour automatiquement.

Importer un fichier CSV / XLSX / OFX / QIF

Depuis Imports, glissez-déposez votre fichier. Un aperçu vous permet de valider avant enregistrement. Les doublons sont détectés automatiquement.

Connecter un exchange crypto

Formule Premium requise. Depuis Actifs → Connexions, choisissez votre plateforme et fournissez une clé API en lecture seule. Nous ne demandons jamais de droits de trading.

Analyse & IA

Comprendre le score patrimonial

Le score agrège allocation, diversification, frais, fiscalité, liquidité et risque. Chaque module explique ses recommandations.

Discuter avec l'Assistant IA

L'Assistant répond en langage naturel à vos questions patrimoniales. Seules les données utiles à la réponse, sélectionnées par le service, lui sont transmises.

Abonnement

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Depuis Tarifs ou Paramètres → Abonnement. Le paiement est sécurisé par Stripe.

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Depuis Paramètres → Abonnement → Gérer mon abonnement. Vous conservez l'accès jusqu'à la fin de la période payée.

Sécurité & données

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Depuis Paramètres → Sécurité & confidentialité, cliquez sur « Exporter ». Vous recevez un fichier JSON complet.

Supprimer mon compte

Même page. La suppression est effective sous 30 jours (délai de rétractation, annulable).

Lexique

Les mots employés dans l'application, expliqués simplement. Une définition courte, et ce que chaque notion change pour vous.

Patrimoine brut: La valeur totale de ce que vous possédez, sans retirer ce que vous devez.C'est le point de départ : il montre le volume, pas votre situation réelle.
Patrimoine net: Ce que vous possédez moins ce que vous devez (crédits en cours compris).C'est le chiffre qui reflète réellement votre situation.
Allocation: La répartition de votre patrimoine entre grandes familles : liquidités, actions, immobilier, etc.Elle explique l'essentiel de votre exposition aux hausses comme aux baisses.
Diversification: Le fait de ne pas dépendre d'un seul placement, d'un seul secteur ou d'un seul pays.Un patrimoine concentré peut perdre beaucoup sur un seul événement.
Exposition: La part de votre patrimoine réellement soumise à un risque donné (une zone, un secteur, une devise).Deux fonds différents peuvent contenir les mêmes entreprises sans que cela se voie.
Liquidité: La facilité à récupérer de l'argent rapidement, sans perte notable.Un patrimoine élevé mais peu liquide peut ne pas suffire en cas d'imprévu.
Volatilité: L'ampleur habituelle des variations de valeur, à la hausse comme à la baisse.Elle indique ce que vous devez pouvoir supporter sans vendre au mauvais moment.
Horizon: La durée avant laquelle vous n'aurez pas besoin de cet argent.Un horizon court et un placement volatil vont rarement ensemble.
Enveloppe: Le contenant fiscal dans lequel un placement est logé (PEA, CTO, assurance-vie, PER…).À placement identique, l'enveloppe change la fiscalité et les conditions de retrait.
PEA: Plan d'épargne en actions : une enveloppe dédiée aux actions européennes, avec des règles de versement et de retrait propres.Sa fiscalité dépend de son ancienneté et de vos versements, pas de sa valeur actuelle.
CTO: Compte-titres ordinaire : une enveloppe sans plafond ni restriction géographique.Plus souple que le PEA, mais sans son cadre fiscal spécifique.
Rendement: Ce que rapporte un placement sur une période, exprimé en pourcentage.Un rendement passé ne se répète pas : il décrit, il ne prédit pas.
Projection: Une évolution possible de votre patrimoine, calculée à partir d'hypothèses explicites.Ce n'est pas une prévision : changer une hypothèse change le résultat.
Provenance: L'origine d'un chiffre : saisie manuelle, import de fichier ou synchronisation.Elle indique à quel point le chiffre peut être considéré comme fiable.
Fraîcheur: La date à laquelle une valeur a été mise à jour pour la dernière fois.Une donnée ancienne peut fausser une analyse qui paraît pourtant à jour.
Recommandation: Une piste d'amélioration détectée par l'analyse, expliquée et chiffrée quand c'est possible.C'est une aide à la décision, jamais un conseil en investissement personnalisé.
Transmission: L'organisation, de votre vivant, du passage de tout ou partie de votre patrimoine (donation, démembrement, clause bénéficiaire).Anticiper change le coût et la répartition finale.
Succession: Ce qui se produit après un décès : répartition du patrimoine entre les héritiers.Sans organisation préalable, ce sont les règles par défaut qui s'appliquent.