Confier son patrimoine à un outil suppose de savoir précisément ce qui est collecté, où c'est stocké, qui peut y accéder et ce que l'on peut reprendre. Cette page répond à ces questions avec des faits vérifiables — et énonce aussi nos limites.
Les échanges entre votre navigateur et nos services sont chiffrés en transit (TLS). Les données stockées sont chiffrées au repos par notre hébergeur de base de données. Les secrets sensibles des intégrations sont chiffrés applicativement avant enregistrement.
La base de données, l'authentification et le stockage de fichiers sont hébergés en région Union européenne (Irlande). Le traitement est encadré par le RGPD ; les transferts éventuels hors UE reposent sur des clauses contractuelles types.
Chaque enregistrement est rattaché à votre compte et protégé par des règles d'accès au niveau de la base (Row-Level Security). Un utilisateur ne peut pas lire les données d'un autre, y compris en cas d'erreur applicative.
L'authentification s'appuie sur un fournisseur d'identité dédié (e-mail ou Google). Les actions sensibles sont journalisées dans un historique consultable depuis votre compte.
Aucune donnée de carte bancaire ne transite ni n'est stockée par Copilote Patrimonial. Les paiements et les abonnements sont intégralement traités par Stripe.
L'assistant est une IA générative. Il ne reçoit que le contexte strictement nécessaire à votre demande. Vos données ne sont pas utilisées pour entraîner des modèles tiers, et l'assistant peut être désactivé depuis vos préférences.
| Donnée | Finalité | Origine |
|---|---|---|
| Identité de compte (e-mail, nom affiché) | Authentification, communication de service, facturation | Saisie par vous ou fournie par Google lors de la connexion |
| Actifs, comptes, valorisations, objectifs | Calcul du patrimoine, analyses, projections et recommandations | Saisie manuelle, import de fichiers, ou synchronisation si vous l'activez |
| Documents que vous déposez | Archivage et extraction d'informations à votre demande | Déposés par vous |
| Données d'abonnement | Gestion de la formule, des factures et des essais | Stripe (aucun numéro de carte côté Copilote Patrimonial) |
| Mesure d'audience | Comprendre l'usage des pages publiques | Collectée uniquement après votre consentement explicite |
La liste nominative de nos sous-traitants, leur finalité et leur région figurent dans la politique de confidentialité.
Si vous pensez avoir identifié une faille, écrivez à contact@copilotepatrimonial.fr en décrivant le comportement observé. Nous accusons réception et vous tenons informé du traitement. Merci de ne pas divulguer publiquement avant correction.
Éditeur : Baptiste Guyot — Entrepreneur individuel (EI), SIREN 107 220 733. Mentions légales.
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